Asociación Bancaria Costarricense reúne a expertos nacionales e internacionales en la materia para analizar el impacto de las tecnologías emergentes y las estrategias colaborativas para enfrentar amenazas cada vez más sofisticadas.
Por Revista Summa
La Asociación Bancaria Costarricense (ABC), reúne este 15 y 16 de julio, a los actores clave del sector público, privado y académico del país, así como a expertos internacionales, en el Congreso de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, justamente en momentos en que el país se prepara para enfrentar la evaluación de cumplimiento de los Estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Las entidades bancarias trabajan permanentemente en la aplicación de estrictos protocolos para prevenir el lavado de activos, muestra de ello es que en los primeros cuatro meses del año han presentado más de 500 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) ante el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD). Durante el 2024, de los 709 reportes recibidos por el ICD el 65% fue presentado por bancos.
“El sector bancario es uno de los más regulados en materia de legitimación de capitales, por eso procuramos que los funcionarios estén al día en materia regulatoria, de mejores prácticas de prevención y modos de operación de las bandas organizadas. Estamos en un momento importante para el país, con una evaluación del GAFI en los próximos meses, que precisamente analizará la implementación y eficacia de las medidas del país para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, de ahí que es aún más importante mantenerlos actualizados en esta materia”, manifestó Wagner Ortega, presidente del Comité de Cumplimiento de la ABC.
ABCPLAT 2025
El Congreso de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, que se realiza en el hotel Intercontinental, en formato híbrido, tiene como lema: ” Prevención y Transformación: Nuevas Estrategias en un Entorno Globalizado” y pone especial atención en la necesidad de adaptarse a un panorama cambiante y cada vez más interconectado. Se analizará el impacto de tecnologías emergentes, los riesgos asociados a la digitalización y las estrategias colaborativas para enfrentar amenazas cada vez más sofisticadas. (ver agenda).
El eje central del congreso tiene que ver con las estrategias disruptivas para combatir el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo en la era digital, por eso se abordarán temas sobre cómo la tecnología, la colaboración internacional y la innovación estratégica son fundamentales para superar los retos actuales y futuros en esta materia.
Actividades sospechosas reportadas por los bancos
Las operaciones sospechosas o inusuales son aquellas que no se ajustan al patrón de transacción habitual de cada cliente, que resultan sin justificación material, económica o legal evidente, o de complejidad injustificada. Estas operaciones deben ser comunicadas directamente a la Unidad de Inteligencia Financiera del ICD, en forma confidencial.
El Informe Técnico de Gestión, de la Unidad de Inteligencia Financiera del ICD, indica que en 2024 se identificaron 729 personas físicas y 148 jurídicas con movimientos de dinero sospechosos. “Las principales tipologías apuntan al cambio de divisas, uso del efectivo y transferencias del exterior”, señala el documento.
Los datos del ICD muestran que para el año anterior los ROS alcanzaron un monto de ¢ 25.110 millones y USD $ 489 millones.
Evaluación en puertas
La evaluación de cumplimiento de los Estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) implica analizar la implementación y eficacia de las medidas de un país para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Estas evaluaciones, se enfocan tanto en el cumplimiento técnico de las 40 Recomendaciones del GAFI como en la eficacia general del sistema del país. En el caso de Costa Rica, la evaluación está prevista para los últimos meses del año.
Los bancos vienen trabajando junto al ICD en la preparación para esta inspección del GAFI, ya que una mala valoración puede tener graves consecuencias para el país, incluyendo sanciones financieras, dificultad para acceder a mercados internacionales, y un aumento en el riesgo percibido por inversores y entidades financieras. Todo eso puede llevar a la disminución de la inversión extranjera, el encarecimiento de los servicios bancarios, y problemas en sectores como el comercio exterior.
“Este es un tema realmente importante, porque un país con mala calificación puede ser incluido en las listas grises o negras del GAFI, lo que implica un mayor escrutinio y restricciones en las transacciones financieras internacionales. Es prioritario que como país trabajemos, desde los diferentes sectores, para lograr un efectivo cumplimiento de las recomendaciones realizadas”, concluyó Wagner Ortega.